中原银行焦作分行 成功堵截涉诈资金63.4万元

4月1日，中原银行焦作中站支行收到一封来自焦作市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室发来的表扬信。信中对该支行联合焦作市反诈中心，成功堵截一笔63.4万元涉诈资金的事迹进行了表扬。

事情发生在3月20日中午，中原银行焦作中站支行会计主管突然接收到一条异常交易的预警数据。凭借丰富的工作经验和敏锐的风险意识，她立即对客户靳某的账户开展全面排查。经查，该账户交易金额异常，与日常交易模式严重不符，为保护客户资金安全，她果断对该账户采取紧急管控措施。

10分钟后，该支行工作人员接到客户靳某的紧急电话，称其账户被管控，导致60多万元货款无法转账，要求立即解控。面对客户的焦急情绪，网点工作人员沉着应对，一边安抚客户，一边将情况迅速上报中原银行焦作分行。经分行运营条线多重排查分析，发现该账户与近期涉诈账户特征高度相似，随即上报焦作市反诈中心。反诈中心迅速启动一级响应机制，开展紧急调查并实时反馈信息。

经多方核实，最终确认该笔资金为涉诈资金。警银双方果断行动，“一键冻结”该笔资金，成功阻断了诈骗链条，避免客户财产损失。

此次成功堵截涉诈资金，是中原银行焦作分行上下积极践行地方城商行使命担当的生动体现，也是警银联动机制高效运转的典型案例。中原银行焦作分行相关负责人表示，将继续坚持“以客户为中心”的理念，深化与公安机关的协作机制，持续加大反诈宣传力度，提升风险预警和应急处置能力，全力为客户提供更加安全、便捷的金融服务。同时，将进一步总结借鉴经验，优化工作流程，提升员工反诈能力，为经济社会发展营造安全、稳定、和谐的金融环境。(王琦)